反詐騙宣導案例四則
發佈者: 石新添會員評等： 0 / 5
案例一：騙你的帳戶再騙你的錢！慎防假檢警「監管帳戶」老梗翻新
詐騙集團的假檢警手法翻新，竟然直接騙取被害人的帳戶來當「人頭帳戶」，日前歹徒冒充檢察官打電話給魏姓男子(竹科公司經理)，以「監管洗錢帳戶」為由騙走了他的戶頭，接下來連續一個月天天來電「討論案情」，要求他解除定存、用壽險保單借最高額度的貸款，前後總共匯了兩百萬元到自己被騙走的戶頭裡，但因為是匯到自己的帳戶，絲毫沒有引起銀行人員的疑心。
家住北部的魏姓被害人（48年次，男）今年9月初在家中接到詐騙集團佯裝高雄市警局「林警官」、「廖科長」的電話，指魏男詐領健保費，還因帳戶涉及洗錢案洗了3000多萬元卻未到案，必須「拘提禁見」及「凍結資產」，並且派「神秘的便衣警察」監視其行動以免魏男潛逃出境，讓魏男非常驚恐。接著一名「吳檢察官」打來說要監管洗錢帳戶，叫他解除一筆定存並存入自己的兩個戶頭，由一名「地檢署專員」持「臺北地檢署監管科收據」到府收取這兩個帳戶的存摺、提款卡及密碼，就這樣連錢帶戶頭被騙走了一百多萬元。接下來連續近一個月，「吳檢察官」每天早上10時30分準時打電話給魏男「討論案情」，除叫他把剩下的50多萬元匯入自己的帳戶，更可惡的是還要他到壽險公司借最高額的貸款近50萬元，同樣匯入自己的戶頭，前後騙走了兩百萬元，直到一個月後，魏男致電金管會詢問何時能拿回自己被監管的帳戶，始知遭詐報警。
刑事警察局表示，詐騙集團過去慣用的假檢警手法，多半要求被害人將現金全部提領出來後，直接交給假冒地檢署人員的取款車手，或是匯款到人頭帳戶，但近來疑似為躲避金融機構櫃檯人員起疑心進行關懷提問或報警，竟大膽直接騙取被害人的帳戶再持續騙取匯款。刑事局再次呼籲，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，如有任何疑問也歡迎撥打反詐騙諮詢專線165查詢或致電所部政風室廖午滕(分機2212)協助查詢。
案例二：低價招待赴大陸旅遊及參觀經濟建設，遊說投資當地建設未來獲利可觀，跨境詐騙吸金
台北市一所名校教授千千（化名）透過朋友認識了一名自稱「星星」的男子，沒想到這個「星星」找了兩個朋友一起遊說他投資廣西南寧的老鼠會，還說連郭台銘也都有投資，千千禁不起慫恿，前後拿出百萬元來，卻彷彿投資到火星般有去無回，直到「星星」跟他說要拉下線一起投資才能獲利，千千始知遭詐報警。
千千指出，去年透過友人的朋友「星星」，認識了「有錢的朋友」小曾（女）和小郭（男），3人邀約千千一起赴中國大陸的廣西省南寧市自由行「見見世面」，連護照、食宿、機票都安排妥當，一路上吃好住好，途中還參觀介紹廣西規劃館、香港企業家李嘉誠投資的萬象城、東盟商務區等，看來商機無限的現代化商城。正當千千驚嘆該城市經濟如此繁榮之際，「星星幫」趁機鼓其如篁之舌鼓吹千千一起參與投資，還說連郭台銘亦在此投資建設，保證利滾利，馬上從小資女晉升包租婆。
「星星幫」告訴千千，投資一個單位的資本額為6萬9800元人民幣，等重大建設一完成馬上還本更往上翻數倍進帳，千千聞言心動，返台後立即豪邁地匯出三個資本額（約新臺幣100萬元）至小曾所指定的帳戶，但錢砸下去數個月卻毫無動靜，忍不住詢問小曾始知此為「純資本運作」，必須拉下線進來才能夠獲利，千千方恍然大悟，所謂投資其實就是跨境吸金老鼠會，讓她忍不住大罵：「根本就是來自星星的吸血鬼！」
刑事警察局指出，警方屢屢破獲廣西南寧吸金詐騙集團，例如在高雄地區逮捕「老總」（幹部）和車手等共16人，然而仍持續接獲民眾受害報案，且被害人財損動輒數十至數百萬元，最後全都血本無歸，痛不欲生。刑事警察局呼籲民眾，這類假投資全都是非法的吸金詐騙集團，歹徒藉由招待至廣西省南寧市旅遊為餌，將被害人帶往該市各重大建設商城，呈現該市繁榮景象，接著由集團成員進行洗腦式「傳銷課程」，灌輸「純資本運作」創造該市經濟奇蹟的假象，事實上卻是利用拉攏親友下線來避免自己血本無歸的殘酷老鼠會，切勿落入圈套，如有任何疑問也歡迎撥打反詐騙諮詢專線165查詢或致電所部政風室廖午滕(分機2212)協助查詢。
案例三：假藉地方法院「支付命令」詐騙手法
某大學教授先收到詐騙集團以某不明公司名義寄來的存證信函，說該教授對該公司有一筆欠款，後又再收到由該不明公司聲請，台中地方法院寄來的支付命令，然該名教授認為是詐騙手法因此不以為意，於收受支付命令二十日內未向法院聲明異議，使詐騙集團取得合法債權，直到教授收到彰化地方法院的執行命令，將強制執行學校發給的薪資時，驚覺事態不妥，為何詐騙集團有個人工作資料，因此緊急向法院查證，方知法院確實有核發支付命令。
事後該教授與律師討論後，律師表示雖有機會可提出再審方式救濟，但耗費時間及訴訟費用恐超過該詐騙集團要求數額，故被害人最後迫於無奈總共匯入新台幣五萬三千元到對方指定帳戶，俟後該教授在向台中、彰化法院申請閱卷時發現，對方確實有計畫地依循法令處理，個案控管品質嚴密令人咋舌。
民事訴訟法中規定支付命令程序，立法本意為避免債權人向債務人求償時耗費過多訴訟資源，所設計之簡化程序，法院一經債權人聲請，應不訊問債務人就支付命令為裁定，所以該大學教授收到該存證信函，是詐騙集團日後向法院聲請支付命令的證物，而債務人(該教授)未經台中地院有任何傳訊通知，便莫名其妙地收到法院寄來的支付命令。目前詐騙手法不斷翻新，如遇到是類詐騙案件，應冷靜面對，如有任何疑問也歡迎撥打反詐騙諮詢專線165查詢或致電所部政風室廖午滕(分機2212)協助查詢。
案例四：假冒校友(教授)名義騙財
有一名自稱臺○大學經濟系陳○○教授的校友致電臺○校友總會，表示他人在臺中，目前有事情希望能與臺中縣市校友會的人員聯絡，因為他口氣很急，未先確認他的身分前，就將臺中縣市二地校友會總幹事的電話告訴這位校友。臺中縣校友會總幹事致電總會詢問關於這位校友的資訊，並說明這位教授希望有人去載他，這樣的要求很奇怪，但因為該校友電話匆匆掛斷，總幹事也不及仔細詢問，所以沒有下文。
臺中市校友會總幹事的夫人回應這位教授的請求，知道他被扒手偷走了錢包，身上沒有錢可以用，心裡同情他，善心依照要求匯款，因為他自稱母校經濟系教授，又說由校友總會這邊取得當地校友會的聯絡資訊，嫺熟母校地理資訊及聯絡電話，母校經濟系的其他教授名字也都能說出，並留下家中電話及手機取信，基於校友互助的心理不疑有他而匯款。詐騙集團利用同情心讓人遺憾，也請大家千萬小心，如有任何疑問也歡迎撥打反詐騙諮詢專
